Luis Serrano, coordinador de RedesAyuda, recomienda a los emprendedores digitales verificar la identidad de sus clientes antes de concretar una venta, y acordar entrega de productos en lugares públicos con vigilancia.
Caracas. Mary* empezó hace poco más de un año un emprendimiento con su hijo menor por Marketplace de Facebook. En esa plataforma un presunto cliente le pidió que entregara el producto cerca de un hotel en el sur de Caracas, uno que ella ni siquiera conoce.
Ante la insistencia del “cliente”, que presuntamente necesitaba el producto como un regalo de cumpleaños, Mary y su hijo se alertaron y decidieron cancelar la venta. Desde ese momento ella y su hijo acordaron hacer entregas solo en lugares específicos de la ciudad, por la seguridad de ambos.
A juicio de Luis Serrano, coordinador de RedesAyuda, entre los principales riesgos que enfrentan los emprendedores digitales a través de ventas en línea están la suplantación de identidad y los pagos falsos.
Cuidarse del phishing
A través de las técnicas del phishing, los estafadores pueden usar cuentas de clientes falsos para robar información personal o financiera de cuentas de emprendimientos, o simplemente estafar al vendedor.
“Hay personas maliciosas que intentan tener la cuenta (del emprendimiento), intentan tener acceso a la cuenta para poder estafar a los potenciales clientes que siga esa cuenta de Instagram, de Marketplace”.
Además, también mencionó el riesgo de las entregas falsas o los robos en el caso de que se coordinen en lugares que pueden ser inseguros.
Luis Serrano y el abogado y especialista en tecnologías Raymond Orta dieron las siguientes recomendaciones a la hora de hacer una entrega personal:
- Verificar la identidad del cliente (puede ser por videollamada, notas de voz o revisar la actividad de sus perfiles en Facebook e Instagram).
- Ir a sitios públicos, concurridos y con vigilancia, como centros comerciales o estaciones policiales.
- Visitar lugares anteriormente frecuentados, como cafés o panaderías.
- Ir en horarios adecuados, ni en horas muy tempranas ni muy tardías.
- Evitar sitios aislados, solos, estacionamientos, o lugares sin accesos rápidos o donde no hayan cámaras de seguridad.
- Evitar lugares donde no se sienta seguro.
- No ir a zonas residenciales desconocidas.
- No ir solos, preferiblemente ir acompañado de alguien más.
- Notificar a terceros del lugar, fecha y hora de la entrega.
- Utilizar ubicación real.
- Usar plataformas de motorizados que permitan envíos como alternativa.
Raymond Orta expresó que en Latinoamérica se registraron modalidades en las que el estafador cambia a última hora el sitio de encuentro “y tienen que estar muy prevenidos porque esta es una bandera roja de que puede estar sucediendo algo o puede ser de más alto riesgo”.
Orta enfatizó que las mismas medidas de seguridad para los encuentros personales aplican para los compradores.
Pagos fraudulentos
Serrano explicó que con intención de fraude, los presuntos clientes usan métodos de pagos no autorizados, envían capturas de pantalla de comprobantes pagos que no se hicieron, e incluso reversan pagos. Orta mencionó que las reversiones que aparecen ya en cuenta pagada, suelen suceder en plataformas de pagos internacionales como Zelle.
En otros casos, falsos clientes realizan pedidos de productos costosos y se los quedan sin pagar. También organizan falsas devoluciones y solicitan el reembolso antes de devolver el producto y así se quedan con el dinero y el producto. Serrano mencionó que es posible que exista mecanismo de estafas por triangulación, en la cual varias personas pueden ser víctimas.
“Quizás este cliente que está haciendo esta venta en línea, probablemente haya estafado alguna persona con este modelo de estafa de ‘Hola, soy María’. Lo que hacen es que compran en la tienda online y le dicen a la persona que están estafando, que les pague a través del pago móvil de la tienda online, y les dicen que ya pagaron cuando cae la otra víctima. De esta forma todos son víctimas y hay como una triangulación de víctimas”.
“Hola, soy María” es un modo de estafa común que se extiende por WhatsApp y otras plataformas de mensajería. Un estafador se hace pasar por una persona llamada María (un nombre de uso común en Latinoamérica) y ofrece la venta de dólares. Cuando las víctimas realizan la transferencia bancaria, el delincuente desaparece con el dinero.
Ciberdelincuencia en ventas
Detrás de los emprendimientos en plataformas digitales, no solo hay clientes potenciales interesados en los sus productos y servicios, sino “personas maliciosas que intentan tener la cuenta (del emprendimiento) para poder estafar a los potenciales clientes que sigan la cuenta de Instagram o Marketplace”, según Serrano.
A través de las técnicas del phishing los estafadores también pueden usar cuentas de clientes falsos para robar información personal o financiera de cuentas de emprendimientos, o simplemente estafar al vendedor.
“El emprendedor digital tiene que cuidarse muchísimo de revelar mucha información personal, ya que tiene que ver con su privacidad personal o financiera, porque puede estar en riesgo al estar en contacto con compradores falsos”, dijo el especialista Raymond Orta.
El pasado 15 de septiembre, la periodista Beatriz Adrián denunció en X que fue víctima de una estafa por una presunta cuenta de zapatos en Instagram. Adrián contó en la referida plataforma que había pagado unos zapatos para el cumpleaños de su hija, pero el pedido nunca llegó. La cuenta en Instagram, identificada como rebel.shoess tiene 34 mil seguidores.
Siguen subiendo promociones en esta cuenta que ESTAFA a los clientes. A mi me estafaron y a pesar que muchos hemos denunciado la cuenta, sigue activa @Rebel.shoess en @instagram Ayuds @PRENSACICPC @ministerpublico @adidasalerts pic.twitter.com/CyLwCV3b4e
— Beatriz Adrián (@Beadrian) September 16, 2024
Recomendaciones
Varios usuarios en redes sociales manifestaron que esa cuenta se usa desde hace varios meses para estafar a las personas y pagan publicidad en la plataforma para ganar más seguidores. Pese a los reportes de los usuarios, la cuenta sigue funcionando en Instagram.
A continuación una lista de sugerencias para evitar ser víctimas de phishing para emprendedores digitales dadas por Serrano y Orta:
- Usar contraseñas fuertes y diferentes para cada plataforma, que incluyan más de ocho dígitos (mayúscula, minúscula, números y símbolos) y que no contengan datos personales.
- Activar la autenticación en dos pasos en todas las cuentas.
- Evitar hacer clic en enlaces y correos sospechosos.
- Revisar los permisos de aplicaciones conectadas.
- Mantener un estado de alerta ante posibles amenazas.
- Utilizar plataformas de pago seguras para confirmar las transacciones.
- Usar plataformas digitales conocidas en las que la reputación del comprador sea medida y que se encargue de verificar la identidad del comprador.
Consejos para compradores en tiendas online:
- Revisar historial de la cuenta (examina el número de publicaciones, interacciones y antigüedad de la cuenta).
- Ver reseñas y testimonios (investigar comentarios y experiencias de otros usuarios, especialmente si se conoce a alguien que haya interactuado con la cuenta).
- Revisar menciones (observar si la cuenta comparte menciones y comentarios de otros usuarios).
- Hacer consulta específica (realizar preguntas detalladas sobre productos o servicios. La falta de conocimiento puede indicar una cuenta falsa.
- Evaluar el comportamiento de venta (desconfía si la cuenta presiona demasiado para concretar una venta o solicita información personal inusual).
(*) Se modificó el nombre de la fuente por medidas de protección.
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