La Sudeban prohibió usar equipos para pagos exclusivos con tarjetas de débito y crédito internacionales. Ordenó que los POS permitan operaciones superiores a 100 millones de bolívares y sustituir los puntos que funcionan con tecnología 2G. El Ministerio Público alertó sobre una nueva modalidad de estafa con tarjetas internacionales.

Caracas. La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela (Sudeban) prohibió este jueves 11 de febrero usar los puntos de venta de la empresa Services 24-7 LLC con base en Florida, Estados Unidos, por ejecutar en el país transacciones exclusivamente con tarjetas de débito y crédito internacionales.

La Circular SIB-DSB-CJ-OD-0080 con fecha del 9 de febrero de 2021 señala que luego de inspecciones a los proveedores de puntos de venta se detectó la comercialización de equipos de la marca Flexipos con el aplicativo Net 24/7, propiedad de la empresa Services 24-7 LLC, que permitía a los establecimientos procesar transacciones exclusivamente con tarjetas de débito y crédito internacionales. La Sudeban destaca que estos dispositivos operan al margen del sistema nacional de pagos.

El organismo sostiene que las prácticas de este tipo son contrarias a la normativa nacional vigente en materia de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

#EsNoticia || La Sudeban alerta sobre el uso de dispositivos que procesan transacciones al margen del sistema nacional …

Publicada por Sudeban Informa en Jueves, 11 de febrero de 2021

“Luego de las visitas de inspección Sudeban concluye que la condición de proveedor de puntos de venta ha sido empleada para incluir estos equipos en los comercios nacionales y permitir la actividad de Services 24-7, LLC en territorio venezolano, sin autorización por parte de este organismo”, se lee en el comunicado divulgado este jueves. 

Sudeban exhortó a las instituciones relacionadas con el sector a verificar que la empresa Services 24-7 LLC y el equipo NET 24/7, “no utilice las plataformas comerciales desarrolladas por los proveedores de puntos de venta autorizados a fin de facilitar transacciones con tarjetas de débito y crédito internacionales al margen de la legislación bancaria y cambiaria nacional vigente”.

Además, exhortó a la población, al comercio en general y a las instituciones bancarias a no contratar o mantener alianzas con empresas que presten servicios de esa naturaleza.

Piden actualizar puntos de venta

En otra circular, la SIB-DSB-CJ-OD-00802 de fecha 9 de febrero de 2021, Sudeban exhorta al sector bancario, compañías emisoras o administradoras de tarjetas bancarias o de pago electrónico a “evaluar y ejecutar” la sustitución de puntos de venta basados en tecnología 2G, priorizando aquellos cuya tecnología no permita una conexión óptima o sea nula.

El economista Aarón Olmos explicó a Crónica.Uno que en Venezuela aún hay comerciantes que trabajan con puntos de venta que compraron hace varios años a bancos donde tienen cuentas jurídicas, aunque en los últimos años ha proliferado la aparición de empresas que se dedican a la importación de POS con tecnología superior (hasta 4G) e, incluso, permiten operaciones con códigos QR y criptoactivos.

Sin embargo, la red 4G, al menos con las operadoras Movilnet, Digitel y Movistar, solo está disponible en un puñado de ciudades principales y sus alrededores. La tecnología 3G o H+ sigue siendo la que tiene más alcance, y en algunas zonas (principalmente rurales) la cobertura 2G es lo máximo que llega, según datos de nPerf.

Sudeban estableció, además, un plazo máximo de 120 días hábiles bancarios para que las entidades sustituyan y adecúen al 100 % los dispositivos, y ordenó también que se implementen actualizaciones en los POS que permitan realizar operaciones superiores a los 100 millones de bolívares.

Nueva modalidad de estafa con tarjetas internacionales

El fiscal general designado por la Asamblea Constituyente, Tarek William Saab, informó este miércoles que funcionarios del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (Cicpc) identificaron a un ciudadano que presuntamente se dedicaba a sustraer chips inteligentes de tarjetas internacionales para cometer fraude financiero.

Saab dijo que el detenido, llamado Yoibert Alexis Mijares, indicó que tenía una oficina en La California Norte, al este de Caracas, desde donde realizaba las operaciones que consistían en implantar los chips en tarjetas nacionales que luego eran enviadas a Estados Unidos, “donde un cómplice realizaba los consumos, defraudando a los titulares”.

El detenido obtenía las tarjetas internacionales a través de mensajeros de la empresa de encomiendas DHL, mediante la que entidades como Bank of America y Wells Fargo enviaban los instrumentos a sus clientes en Venezuela. En la oficina del detenido fueron incautadas 1070 tarjetas de diferentes entidades financieras.

Según Saab, cuando funcionarios del Cicpc lo detuvieron, un mensajero de DHL le entregaba sobres con tarjetas y se organizó una “entrega controlada” tras recibir una llamada de otro mensajero, que también fue detenido. Fueron imputados por manejo fraudulento de tarjetas inteligentes, fraude electrónico, violación de correspondencia privada, entre otros delitos.

Foto: AVN


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